刘野｜法律上如何看待比特币的隐私匿名和货币溯源

比特币的隐私性和匿名性曾经是比特币发展的重点。 尤其是在丝绸之路等非法网站被打击后，如何增加交易的匿名性成为了一些开发者的目标，比如隐藏交易者地址和身份的闪电网络，比如隐藏交易者身份的混合币交易者币的来源和去向技术等等，甚至出现了很多直接以匿名为目标的数字货币，比如Monero和Z-cash。 随着欧盟、美国和世界其他国家相继将数字货币纳入货币处理法规和反洗钱法，关于隐私和匿名的争议将越来越激烈。 那么法律如何看待隐私和匿名呢？

隐私与匿名的区分并不像字面上看起来那么简单，涉及非常复杂的人类学、社会学、心理学、政治学、经济学、法学等背景。 就连中本聪在发明比特币时，也经常在他的著作中混淆隐私和匿名的区别。

为了正确理解隐私和匿名，我们首先思考隐私和匿名保护的对象是什么？ 是的，个人信息，无论是不想公开的自然人还是法人的私人信息。 更进一步，哪些隐私信息可以纳入隐私或匿名范围？ 这很复杂。 不同的国家、不同的民族，甚至不同的人群，对个人不愿透露信息都有自己独特的理解。 例如，有人认为公开电话号码不妥，也有人直接在网上公开电话号码和住址。 同理，即使将相对私密的疾病信息归类为隐私，不同的人也有不同的理解。 所以，什么是隐私，什么是需要保护的匿名，千人千面。 那么法律上有没有最低限度的保护或者保护内容呢？ 仔细想想，除了不想公开的主观意愿外比特币的信息保护，客观内容确实不容易确定。 但是，为了分析比特币的隐私性和匿名性，我们可以使用一种谱分析。

关于个人信息的披露，我们可以将其分为两个极端，它们分别位于光谱的两端。 一种是绝对不公开，即完全匿名，即不公开所有个人信息； 另一个极端是绝对公开，即完全透明，即所有个人信息在主观上或客观上都不受保护，任何第三方都可以轻易获得或被给予其包括身份、财产等隐私在内的所有个人信息。 凭常识可以判断比特币的信息保护，对于绝大多数人来说，完全匿名或完全透明是不可能或不愿意的，而是介于两个极端光谱之间。 有些人可能愿意在某些场景下公开更多的个人信息，更接近于完全透明的一面； 有些人在某些场景下可能不想透露更多的个人信息，更接近于完全匿名的一面。

总有一些人或政府想要获取或窥探更多他人的个人信息，也总有一些人竭力保护自己的个人信息不被他人发现或获取。 因此，整个人类社会对隐私的获取与保护处于动态平衡之中，平衡点在上述两个极端光谱之间移动。 当平衡点大致稳定，不频繁移动时，我们就可以说这个社会的秩序是稳定的。 如果平衡点经常移动，我们可以说这个社会处于剧烈动荡的状态，比如战争状态、动荡状态或紧急状态。 个人信息往往在这个时候不由自主地被泄露。

因此，比特币作为一项前所未有的发明，作为一项针对全球货币的发明，作为一项可能与未来全人类、每一个人、每一个政府密切相关的发明，必须找到一个最优的隐私保护。 平衡点，使社会秩序大体稳定，没有大的波动。

完全匿名的比特币显然不可取，以完全匿名为目标的数字货币显然也不可取。 这里的完全匿名和上面提到的货币场景中频谱一侧的完全匿名是同一个意思，就是说这个货币的转移和存储完全屏蔽了所有其他人和机构的身份信息，也就是这个人是完全匿名的。 在黑暗中交易，即使交易对手不知情。 就人类生活和法律经验而言，完全匿名的数字货币处于极端。 不可能让绝大多数人选择它，也不可能成为通用货币，至少法律是第一个不允许的。 例如，美国金融犯罪执法网的规定和欧盟已经生效的反洗钱指令要求数字货币交割和托管机构必须遵守反洗钱法律，这意味着他们必须实施KYC和大额申报制度。 仅凭法律，完全匿名的数字货币都难以生存，更何况人类几千年的诚实生活经历。

但同样，比特币也不能站在完全透明的频谱一侧，否则谁也不敢进行比特币交易，因为一旦交易，个人身份就被锁定，没有隐私可言。 因此，比特币必须在完全透明和完全匿名之间找到一种保护隐私的方式，以满足不同地区、不同人群的隐私保护需求。

比特币的发明者非常天才。 他发现了人类货币溯源的本质特征，将频谱的平衡点建立在比特币的溯源上。

比特币的可追溯性包括两个重要的特征，两者不可分割。 1、任何比特币交易，包括相关的发票、合同等，都记录在链上，实现货币和交易的可追溯性。 2. 任何比特币交易，包括相关的发票、合同等信息数据，都经过特定的算法和私钥加密，除特定人外，任何人都无法访问，从而实现隐私。 此外，为了防止大数据跟踪，采用一笔交易一个地址的算法，更好地保护隐私； 并且为了满足不同主权国家和不同地区的要求，采用了区块的双哈希算法，从而可以过滤特定的交易，实现隐私和真实法律之间的平衡。

因此，比特币在最底层的协议层面上实现了隐私和匿名之间最基本的平衡，可以保证社会秩序不会出现较大的波动。 但如上所述，隐私本质上是个人保护的意愿和能力与他人或政府监视他们的意愿和能力之间的动态平衡。 当比特币在技术层面达到最基本的平衡时，至于现实中的真正平衡。 这取决于各方在应用层面的博弈平衡。 例如，只有一个 KYC 项目。 不同的国家、不同的地区，甚至不同的交易机构可能会有不同的规定。 有的可能只需要身份证认证，有的则需要视频认证。 其他的可能需要生物认证等，这些属于不同人群和不同国家基于比特币最基本的平衡基础上形成的各种真实法则的新平衡。

写到这里，我不禁想起中国古代经典《中庸》中的一段话：“喜怒哀乐不表，谓之中； ，人间之道亦成就中立，天道之位，万物之修。 比特币的设计可谓中庸之道。

不禁想起了《中庸》中的一段话，“唯有天下诚心，才能经营天下大经，立天下大基，知其化之”。世界。”

比特币（简称BSV）正是《中庸》中描述的“天下诚”体系。

BSV地址：

12e5FSuGYQ7tTR9gFzZzgHzGFD97xNfqSM